Investicijski dizajn. Životni ciklus i učinkovitost investicijskog projekta

Investicijski dizajn provodi se s ciljem utvrđivanja predmeta ulaganja financijskih sredstava, što će omogućiti primanje dividendi u budućnosti. Dokument sastavljen u ovom slučaju ima neke sličnosti s poslovnim planom, ali istodobno projekt omogućuje najpotpunije pokrivanje informacija i dobivanje rješenja za određeni ekonomski problem.

Pojam ulaganja i ulaganja

Što ti pojmovi znače, općenito je svima jasno. Međutim, poznavanje pravog značenja ulaganja omogućit će vam da dobijete dobre financijske rezultate. To će se dogoditi zahvaljujući aktiviranju procesa rasta imovine.

Pod pojmom "ulaganje" podrazumijeva se određeno Način postavljanja kapital, koji vam omogućuje da osigurate njegovu sigurnost, kao i povećanje vrijednosti i primanje pozitivne vrijednosti dohotka. Ponekad ljudi ne znaju gdje uložiti malo novca. To dovodi do toga da ih stave "u čarapu". Međutim, takve se akcije ne mogu nazvati ulaganjima, jer u ovom slučaju novac nije zaštićen od procesa inflacije. Istodobno, računi pohranjeni kod kuće nisu u stanju donijeti prihod vlasniku. Gdje uložiti malo novca? Najčešći način je staviti ih na depozitni račun otvoren u banci. To se već može nazvati investicijom, jer će nakon određenog razdoblja uloženi kapital povećati svoju veličinu.

Zarada od ulaganja

Taj se postupak može provesti premještanjem kapitala u bankovne depozite i vrijednosne papire, kao i u nekretnine. Svi se nazivaju financijskim instrumentima.

Što se podrazumijeva pod investicijskim aktivnostima? To je skup aktivnosti koje su usmjerene na postizanje investicijskih ciljeva i stvaranje investicijskog portfelja. Ulazi ovdje i donošenje odluka o ulaganju kapitala u određene objekte.

Ulaganja u vrijednosne papire i imovinu mogu biti usmjerena. U prvom su slučaju predmet raspodjele kapitala različiti financijski instrumenti koji ili potvrđuju dužničke obveze ili potvrđuju prava na sudjelovanje u poslovanju tvrtke. Neke od najčešćih vrijednosnih papira su opcije, obveznice i dionice.

Ulaganje u nekretnine odnosi se na ulaganje kapitala u stvarne reificirane vrijednosti, nekretnine( građevine ,zgrade i zemljište), u zlato, plemenite metale, antikvitete, umjetnička djela i druge predmete koji su kolekcionarski predmeti.

Posebna vrsta aktivnosti

Za rješavanje složenih problema socioekonomskog plana u industrijskoj proizvodnji i u slučaju eksperimentalnog dizajna nemoguće je bez investicijskog dizajna. Što se podrazumijeva pod ovim pojmom?

Investicijski dizajn je poseban vrsta aktivnosti. U njegovoj provedbi koriste se alati i metode koji omogućuju značajno poboljšanje organizacije podataka i detaljnu strukturu samog investicijskog projekta. To ga čini jasnijim. Osim toga, važan čimbenik je praćenje bliskog odnosa komponenti takvog projekta, njegovih funkcija i tehnologija. U konačnici, učinkovitost svih poduzetih radnji značajno se povećava.

Glavni zadaci

Investicijski dizajn je široko rasprostranjen u poduzetničkom području. Ovdje se često obavljaju gospodarske transakcije povezane s ulaganjem slobodnog kapitala, što će vam omogućiti da u budućnosti imate dodatnu dobit.

Najvažniji zadatak investicijskog dizajna je da poduzetnik dobije odgovor na pitanje atraktivnosti objekta za ulaganje novca u postojećim ekonomskim uvjetima. Istodobno, takav bi rad trebao:

• osigurati sveobuhvatnu analizu stvarne potražnje, kao i potencijal koji tržište ima;
• koristite najuspješnije strategije koje će vam omogućiti da postignete svoj cilj;
• dati detaljan i kvalitativan opis rezultata rješavanja proizvodnih problema sa stajališta njihove sposobnosti da što više zadovolje potrebe potrošača.

Određivanje iznosa novčanih ulaganja

Jedan od važnih zadataka investicijskog dizajna je određivanje iznosa financijskih sredstava potrebnih za provedbu plana. U svakoj fazi izvođenja takvog rada izrađuju se potrebni izračuni. Stvaranje investicijskog projekta važno je i za uklanjanje nepredviđenog nedostatka kapitala. Dobiveni podaci omogućit će davanje smjernice za odabir najučinkovitiji načini privlačenja financija, izraženi u kreditiranju, zajmovima, promociji itd.d.

Kao rezultat uspješne provedbe investicijskog dizajna formira se kvalitativni financijski plan koji sadrži koeficijente i pokazatelje koji će osigurati stabilnost cijelog događaja.

Primijenjene metode

Novi investicijski projekti trenutno se stvaraju na temelju znanstvenog pristupa. U ovom se slučaju koriste određene metode. Među njima su:

• analiza dostupnih početnih podataka;
• pokusi provedeni eksperimentalno;
• izrada analitičkih izračuna i tehničke stručnosti;
• predviđanje proizvodnje i prodaje;
• testiranje projekta.

Osim toga, postoje analitički i simulacijski (dinamički)modeli. Koja je njihova razlika? Dinamički modeli u investicijskom dizajnu, za razliku od analitičkih, ne opisuju one veze koje postoje u istraživanom sustavu. Njihova uporaba omogućuje vam izgradnju algoritma koji prikazuje slijed faza razvoja procesa koji se odvijaju unutar predmeta istraživanja. Nakon toga provodi se preliminarno" igranje " mogućih situacija na računalu.

Simulacijski modeli u investicijskom dizajnu koriste se u slučajevima kada je predmet proučavanja izuzetno složen i njegovo ponašanje prkosi opisu matematičkim jednadžbama.

Investicijski projekt

Takav je dokument ekonomska opravdanost svrsishodnosti ulaganja kapitala u određeni objekt. Iz nje možete shvatiti koliko će ulaganja biti profitabilna, koje će radnje trebati poduzeti da biste dobili željenu dobit.

Sastavljanje takvog projekta uzrokovano je potrebom privlačenja investitora. Nitko nikada neće ulagati u svoj kapital u bilo kojem objektu, a da prethodno nije proučio sve dostupne uvjete. Investitora prvenstveno zanimaju određeni brojevi. Njemu trebate znati iznos dobiti i koliko dugo će se novac koji je uložio isplatiti. Također, investitori su zainteresirani za postojeće rizike koji se mogu pojaviti tijekom rada. Zato investicijski analitičar mora uvjeriti poduzetnika da će mu ova ponuda biti isplativa.

Projekti za ulaganje kapitala imaju veliku raznolikost. Podijeljeni su prema svojim ciljevima, opsegu, životnom ciklusu i opsegu provedbe. Razmotrimo svaki od ovih elemenata detaljnije.

Ciljevi

Svaki investicijski projekt stvoren je kako bi se razjasnili smjerovi maksimiziranja prihoda od ulaganja u odabrani objekt.

No, osim ovog zajedničkog cilja, postoje i podciljevi. Omogućuju vam da projektu date posebne karakteristike. Među takvim podciljevima:

• rješavanje ekološkog ili ekonomskog problema;
• povećanje proizvodnje ili broja usluga;
• puštanje novih proizvoda.

Skala

Investicijski projekti ocjenjuju se prema ovoj karakteristici. Ljestvica ukazuje na veličinu sredstava koja se planiraju uložiti u događaj, kao i na utjecaj konačnih rezultata na okoliš.

Dakle, postoje:

1. Megaprojekti. Takva ulaganja zahtijevaju značajne iznose financiranja, jednake više od stotinu milijardi rubalja. To su veliki programi koji razmatraju izgradnju velikih objekata industrijske industrije. Primjer za to je regionalni investicijski projekt za izgradnju postrojenja za ukapljivanje na Primorskom teritoriju prirodni plin.
2. Veliki. Takvi projekti na svojim kapitalnim ulaganjima iznose do nekoliko desetaka milijarde rubalja. Takvi iznosi zahtijevat će, na primjer, rekonstrukciju mjesta za preradu plastike koje je dio kemijskog postrojenja.
3. Srednje. U razvoju takvih projekata planirana kapitalna ulaganja približavaju se ili malo premašuju milijardu. Novac se u pravilu u takvim slučajevima usmjerava na izgradnju novih proizvodnih kapaciteta ili modernizaciju, kao i rekonstrukciju već postojećih.
4. Mali. Iznos kapitala za ulaganje u investicijske projekte ove kategorije kreće se od desetak milijuna rubalja do milijardu.

Prema utjecaju projekata, njihova se razmjera dijeli na:

1. Nacionalno gospodarstvo. Ovi investicijski projekti utječu i utječu na gospodarstvo cijele države. Primjer za to je razvoj nacionalnog sustava plaćanja pomoću plastičnih kartica.
2. Regionalna. Takvi su programi slični prethodnim, ali se odnose samo na ograničeno područje. Primjer regionalnog investicijskog projekta je izgradnja mosta na Krimu.
3. Industrija. Takvi investicijski projekti namijenjeni su provedbi samo u zasebnoj sferi nacionalnog gospodarstva. Na primjer, proizvodnja nafte na dijelu morske police.
4. Lokalni. Svrha takvih projekata izravno je povezana s određenim lokalitetom. Primjer za to je izgradnja male elektrane koja radi na lokalnom gorivu.

Životni ciklus

Svaki investicijski projekt mora proći određenu vremensku fazu. Početak takvog životnog ciklusa je rođenje ideje. Nakon toga slijedi njegov dizajn na papiru, što podrazumijeva rad na investicijskom dizajnu. Životni ciklus takve aktivnosti završava iscrpljivanjem svih mogućnosti već realizirane ideje u procesu njezine primjene u određenoj proizvodnji.

Investicijski projekti na temelju vremena njihove provedbe

Oni mogu biti sljedeći:

• kratkoročno (do 5 godina);
• srednjoročno (5-15 godina);
• dugoročno (preko 15 godina).

Životni ciklus investicijskih projekata koji se odnose na novu izgradnju uvijek je veći od onih koji razmatraju širenje proizvodnje na već postojećoj tehničkoj i tehnološkoj osnovi. Osim toga, vremenski interval izvođenja radova velikih razmjera uvijek premašuje isto razdoblje lokalnih aktivnosti. Osim ovih pokazatelja, trajanje životnog ciklusa određuje se i uvjetima u kojima se nalazi objekt u čijem se razvoju predviđaju kapitalna ulaganja, kao i okolina.

Uz povoljnu investicijsku klimu, trajanje vremenskog intervala rada značajno se smanjuje. Takvi su uvjeti prilično atraktivni za poduzetnike. U tom se slučaju povećava učinkovitost investicijskog projekta, odnosno, povrat ulaganja po jedinici vremena.

Opseg provedbe

Prema ovom pokazatelju, svi investicijski projekti dijele se na:

1. Proizvodnja. To su investicijski projekti usmjereni na stvaranje stvarnih proizvoda potrebnih za razvoj gospodarstva zemlje.
2. Društvene. Takva ulaganja uključuju ulaganja u obrazovanje, zdravstvo i druga slična područja javnog života.
3. Okoliš. Ovi projekti imaju za cilj razviti načine i metode zaštite atmosfere od štetnih emisija, očuvanja prirodnih resursa itd.d.
4. Znanstveno-tehnički. Takva ulaganja potrebno za održavanje temeljne i primijenjene znanosti. Novac se u ovom slučaju ulaže u najperspektivnija istraživačka područja.
5. U financijski sustav. Takva ulaganja usmjerena su na razvoj metoda za upravljanje bankama, razvoj burzi i tržišta dionica, sustav osiguranja itd. d.
6. Organizacijski. Takva ulaganja potrebna su za poboljšanje upravljanja kvalitetom proizvoda i proizvodnje, kao i za stvaranje normalnih radnih i rekreacijskih uvjeta za zaposlene ljude.

Procjena učinka

Svaka od faza provedbe investicijskog projekta podliježe pažljivom razmatranju. Istodobno se vrši ekonomska procjena povrata ulaganja kapitala. U prvim fazama zaključci su prediktivni. Nakon toga, na temelju dostupnih stvarnih pokazatelja, procjena učinkovitosti projekta poprima izračunatu prirodu.

Uzimajući u obzir da bilo koja predviđanja ne mogu imati stopostotnu sigurnost, neke pretpostavke nisu isključene u njihovom opisu. To se odražava u točnosti procjene. Ali investitori su najviše zainteresirani za trenutak tranzicije novac od skupih do profitabilnih. Da bi se to definiralo, postoje dinamičke i statičke procjene. Koja će se vrsta odabrati uvelike ovisi o fazi investicijskog procesa.